شركة دوم كابيتال
المالية السعودية

التداول هو شراء أو بيع أداة مالية بهدف الاستفادة من تغير السعر. السوق يجمع المشترين والبائعين، والسعر يتحرك عندما يتغير التوازن بين العرض والطلب. توجد أسواق مركزية مثل بعض البورصات، وأسواق تعمل عبر شبكات إلكترونية مثل سوق العملات.

قبل أي صفقة

• اعرف الأداة التي تتداولها.
• حدد سبب الدخول، مستوى الخروج، والحد الأقصى للخسارة المقبولة.
• لا تعتبر الحركة القصيرة ضماناً لاتجاه مستقبلي.

✓ تم فهم الدرس

أسواق المال تشمل الأسهم، السندات، العملات، السلع، المؤشرات والصناديق. كل سوق له ساعات تداول وسيولة ومخاطر مختلفة. الأداة نفسها قد تُعرض لدى أكثر من مزود وبأسعار متقاربة لكن ليست دائماً متطابقة.

السيولة والتذبذب

السيولة تعني سهولة الدخول والخروج، بينما التذبذب يصف سرعة وحجم تغير السعر. ارتفاع التذبذب قد يزيد الفرص والمخاطر في الوقت نفسه.

✓ تم فهم الدرس

الفوركس يتداول على شكل أزواج مثل EUR/USD. العملة الأولى هي الأساس والثانية هي عملة التسعير. إذا ارتفع EUR/USD فهذا يعني أن اليورو أصبح أقوى نسبياً أمام الدولار.

مصطلحات مهمة

• Bid / Ask: سعرا البيع والشراء المعروضان.
• Spread: الفرق بينهما.
• Pip: وحدة صغيرة لقياس حركة السعر في كثير من الأزواج.

✓ تم فهم الدرس

السلع تشمل المعادن والطاقة والمنتجات الزراعية. الذهب يتأثر بالدولار والفائدة والطلب على الملاذات، بينما النفط يتأثر بالإنتاج والمخزونات والنمو والقرارات الجيوسياسية. المنتجات الزراعية قد تتأثر بالمناخ والمواسم وسلاسل الإمداد.

لا تفترض أن كل السلع تتحرك معاً

لكل سلعة محركاتها، لذلك قراءة خبر خاص بالنفط لا تعني بالضرورة حركة مشابهة للذهب أو القمح.

✓ تم فهم الدرس

السهم يمثل حصة في شركة، أما المؤشر فيقيس مجموعة من الأسهم وفق منهجية محددة. S&P 500 وNASDAQ 100 وTASI أمثلة لمؤشرات مختلفة في التركيب والسوق.

ما الذي يحركها؟

نتائج الشركات، توقعات الأرباح، الفائدة، الاقتصاد والسيولة قد تؤثر في الأسعار. المؤشر لا يعني امتلاك كل شركة داخله مباشرة.

✓ تم فهم الدرس

ETF صندوق متداول في البورصة ويمكن أن يتبع مؤشراً أو قطاعاً أو سلعة أو سلة أصول. SPY وQQQ وGLD أمثلة معروفة على أنواع مختلفة من الصناديق.

قبل اختيار الصندوق

• اعرف ما الذي يتتبعه.
• راجع الرسوم والسيولة.
• افهم إن كان يستخدم مشتقات أو رافعة.

✓ تم فهم الدرس

الشارت يعرض السعر عبر الزمن. الشمعة عادةً تلخص الافتتاح والأعلى والأدنى والإغلاق ضمن فترة معينة. تغيير الإطار الزمني يغير مقدار التفاصيل، وليس حقيقة السوق نفسها.

الاتجاه والمستويات

المتداولون يراقبون الاتجاه، مناطق الدعم والمقاومة، والزخم. هذه أدوات قراءة وليست ضمانات للنتيجة.

✓ تم فهم الدرس

أمر السوق يهدف للتنفيذ قرب السعر المتاح، بينما Limit يحدد سعراً أفضل ترغب بالتنفيذ عنده، وStop يصبح فعالاً عند وصول السعر إلى مستوى محدد.

الانزلاق السعري

في الأسواق السريعة قد يختلف سعر التنفيذ عن السعر المرئي لحظة الضغط. هذا سبب مهم لفهم نوع الأمر قبل استخدامه.

✓ تم فهم الدرس

الرافعة تحدد المبلغ المطلوب لفتح الصفقة مقارنة بسعر الأداة والكمية. في هذه المنصة إذا كانت الرافعة 1:100 والكمية 1، تكون تكلفة فتح الصفقة = سعر السوق ÷ 100. وإذا كانت الكمية 2 تصبح التكلفة = سعر السوق × 2 ÷ 100. الرافعة تضخم الربح والخسارة معاً.

قاعدة الحساب

تكلفة فتح الصفقة = سعر السوق × الكمية ÷ الرافعة. مستويات الرافعة الحقيقية تختلف حسب المزود، الأداة، نوع العميل والدولة.

✓ تم فهم الدرس

وقف الخسارة مستوى يهدف لإغلاق الصفقة عند حركة غير مرغوبة، وجني الربح مستوى للخروج عند نتيجة مستهدفة. إدارة المخاطر تبدأ قبل فتح الصفقة: حجم مناسب، مستوى خروج واضح، وعدم جمع مخاطر كثيرة مرتبطة بنفس الفكرة.

المخاطرة ليست صفقة واحدة

راقب إجمالي التعرض على الحساب وليس كل صفقة بمعزل عن الأخرى.

✓ تم فهم الدرس

البيانات الاقتصادية، قرارات الفائدة، التضخم، التوظيف، نتائج الشركات ومخزونات الطاقة أمثلة لأحداث قد تحرك الأسواق. المهم ليس الخبر وحده بل الفرق بين النتيجة وتوقعات السوق.

وقت الخبر

السيولة والسبريد والتذبذب قد تتغير بسرعة أثناء الأخبار المهمة، لذلك تحتاج لفهم الحدث قبل التعامل معه.

✓ تم فهم الدرس

التحليل الفني يدرس حركة السعر والحجم والأنماط والمؤشرات. المتوسطات المتحركة، RSI ومناطق الدعم والمقاومة أدوات شائعة، لكنها لا تتنبأ بالمستقبل بشكل مؤكد.

الاستخدام الأفضل

استخدم الأداة لتكوين سيناريو واضح مع نقطة إبطال للفكرة، لا كإشارة منفردة مضمونة.

✓ تم فهم الدرس

الخطة تحدد الأسواق المسموحة، شروط الدخول، حجم المخاطرة، أوقات التداول وكيفية الخروج. السجل يوثق سبب الصفقة ونتيجتها وما الذي تعلمته.

لماذا السجل مهم؟

لأنه يحول الأداء من انطباعات إلى بيانات يمكن مراجعتها وتحسينها.

✓ تم فهم الدرس

من الأخطاء الشائعة مطاردة السعر بعد حركة كبيرة، تغيير الخطة بسبب الخوف، مضاعفة الحجم لتعويض خسارة، وعدم فهم الرافعة أو الخبر. التعلم الجيد يركز على الانضباط وإدارة المخاطر أكثر من البحث عن صفقة مثالية.

الهدف

بناء عملية واضحة قابلة للتكرار، وليس الاعتماد على الحظ أو الوعود بعائد ثابت.

✓ تم فهم الدرس